HƯỚNG DẪN SỬ DỤNG DỊCH VỤ GIAO DỊCH KÝ QUỸ
I. GIỚI THIỆU
Giao dịch ký quỹ là một tiện ích cho phép Khách hàng có thể dùng một phần tiền vay từ FPTS trên cơ sở ký quỹ bằng chính chứng khoán mua hoặc chứng khoán hiện có trên tài khoản giao dịch.
Giao dịch ký quỹ của FPTS được chia thành 2 phân hệ:
- EzMargin (Mua ký quỹ chứng khoán): cho phép Quý khách mua chứng khoán bằng một phần tiền của mình và một phần tiền vay FPTS. Chứng khoán được mua sẽ là tài sản đảm bảo cho khoản vay này của Quý khách.
- EzMortgage (cầm cố chứng khoán): cho phép Quý khách dùng cổ phiếu đã hoặc đang về tài khoản của mình làm tài sản đảm bảo để vay tiền từ FPTS.
II. ĐỐITƯỢNGÁP DỤNG
Áp dụng đối với khách hàng đã ký Hợp đồng giao dịch ký quỹ chứng khoán và đã được FPTS chấp thuận tạo hạn mức giao dịch ký quỹ để mua chứng khoán. Khách hàng chỉ có thể mua chứng khoán ký quỹ và cầm cố chứng khoán trong phạm vi hạn mức và tỷ lệ cho vay ký quỹ đã được duyệt bởi FPTS. Khách hàng có thể ký Hợp đồng giao dịch ký quỹ tại các quầy giao dịch của FPTS Lưu ý: - Danh sách các mã chứng khoán niêm yết mà khách hàng có thể mua dùng tiền vay ký quỹ sẽ được FPTS quy định từng thời kỳ và công bố trên EzTrade. - Khi đã sử dụng hết hạn mức giao dịch ký quỹ, khách hàng có thể thực hiện Đề nghị thay đổi hạn mức trực tuyến, chi tiết vui lòng xem mụcĐỀ NGHỊ THAY ĐỔI HẠN MỨCbên dưới. Khách hàng có thể đặt mua chứng khoán có dùng tiền vay ký quỹ của FPTS theo 1 trong 3 cách sau: - Đặt lệnh qua sàn giao dịch: Khách hàng cần sử dụngphiếu lệnh Mua chứng khoán Giao dịch ký quỹ. - Đặt lệnh qua điện thoại (chỉ áp dụng cho các khách hàng có Token Card và đã đăng ký giao dịch mua bán chứng khoán qua hình thức điện thoại): Trường hợp này Quý khách cũng cần nói rõ trước khi đặt lệnh cho nhân viên môi giới về việc mua chứng khoán ký quỹ. - Đặt lệnh qua internet Sau đây là hướng dẫn chi tiết đặt lệnh mua chứng khoán ký quỹ qua Internet: - Bắt đầu nhận lệnh: từ 19h ngày giao dịch liền trước. - Kết thúc nhận lệnh: Khi các Sàn giao dịch kết thúc nhận lệnh giao dịch khớp lệnh: o Sàn HOSE: 14h45 o Sàn HNX niêm yết: 14h45 o Sàn UPCOM: 15h00 Cách 1:Nhập thông tin lệnh mua ký quỹ trực tiếp vào màn hình đặt lệnh Cách 2:Đặt lệnh từ danh mục chứng khoán trên Market Watch (xin tham khảo thêm ởHướng dẫn sử dụng Market Watch) Bước 1:Vào Tab “Lệnh Ký quỹ”: Bước 2:Điền thông tin của lệnh đặt - Sử dụng chuột hoặc phím Tab di chuyển qua các trường để điền thông tin của lệnh đặt: - Chọn Mua/Bán là MUA - Điền Mã chứng khoán muốn mua ký quỹ. Sau khi điền Mã chứng khoán thì ô “TL Vay” sẽ hiển thị tỷ lệ cho vay ký quỹ với mã đó.Khách hàng có thể xem danh sách mã chứng khoán đang được FPTS cho phép giao dịch ký quỹ bằng cách ấn vào biểu tượng ( - Điền số lượng và giá của lệnh. - Trong màn hình đặt lệnh, các thông số về Số dư tiền, Hạn mức ký quỹ còn lại, Khối lượng có thể muasẽ xuất hiện. Các thông số này giúp khách hàng dễ dàng hơn trong việc ra quyết định thực hiện mua chứng khoán. Lưu ý: o Giá: Đơn vị là Việt Nam Đồng, chú ý không nhập dấu cách, dấu phẩy, dấu chấm giữa các con số. Bước 3: Ghi lệnh vào “Danh sách chờ gửi” - Sau khi đã điền đủ thông tin của lệnh, ấn nút “Ghi” để lưu lại thông tin lệnh đặt này: Lưu ý: Khách hàng có thể thực hiện Ghi nhiều lệnh (thực hiện lặp lại Bước 1 và bước 2) vào Danh sách chờ gửi trước khi gửi lệnh để có thể gửi cả một nhóm lệnh cùng lúc. - Lệnh sau khi được ghi sẽ nằm trong Danh sách lệnh chờ gửi: Lưu ý:Khách hàng có thể Xóa lệnh trong Danh sách lệnh chờ gửi để không gửi đi bằng cách ấn nút Xóa ( Bước 4:Xác nhận lệnh và gửi lệnh - Sau khi đã chắc chắn về các lệnh đã soạn, Khách hàng nhập mật khẩu giao dịch và ấn nút “Gửi lệnh” để gửi toàn bộ các lệnh đó vào hệ thống của FPTS theo đúng thứ tự đã nhập. Lưu ý:Khách hàng xem kỹ Trạng thái của lệnh sau khi gửi vào hệ thống của FPTS: dòng được bôi Xanh là gửi thành công, dòng bị bôi Đỏ là đã gửi nhưng lệnh gửi không thành công. - Để tiếp tục đặt lệnh tiếp, Khách hàng vui lòng ấn nút “Refresh” để làm mới màn hình Lưu ý: o Mật khẩu giao dịch: Nếu khách hàng sử dụng Token Card: Mật khẩu giao dịch sẽ là Mã Token (tức là 6 chữ số hiện trên màn hình của Token hoặc mã PIN cộng với 6 chữ số trên màn hình, trong trường hợp khách hàng đã cài đặt thêm mã PIN) Nếu khách hàng không sử dụng Token Card: Mật khẩu giao dịch là mật khẩu tĩnh được FPTS gửi cùng mật khẩu đăng nhập lần đầu o Cách đổi mật khẩu truy cập và mật khẩu giao dịch Vào mục “Tài Khoản giao dịch” Chọn “Thay đổi mật khẩu” Thao tác Hủy/sửa lệnh mua ký quỹ tương tự như thao tác hủy/sửa lệnh thông thường. Quý khách vui lòng xem hướng dẫn chi tiếttại đây. Khách hàng có thể thực hiện giao dịch ký quỹ bằng cầm cố chứng khoán theo 1 trong 3 cách sau: - Đặt lệnh qua sàn giao dịch: Khách hàng cần sử dụng phiếu Đề nghị cầm cố chứng khoán ký quỹ - Đặt lệnh qua điện thoại (chỉ áp dụng cho các khách hàng có Token Card và đã đăng ký giao dịch mua bán chứng khoán qua hình thức điện thoại): Sau khi đọc các mã chứng khoán cầm cố và số lượng tương ứng cho nhân viên giao dịch, khách hàng cần đọc mật khẩu Token Card để hệ thống xác thực. - Đặt lệnh qua internet Sau đây là hướng dẫn chi tiết đặt lệnh cầm cố qua Internet: Bước 1:Vào màn hình chính của EzTrade, chọn Tab “Quản lý HĐ Ký quỹ” và chọn mục “Cầm cố chứng khoán”. Cửa sổ màn hình yêu cầu cầm cố chứng khoán sẽ xuất hiện cho phép khách hàng thao tác. Bước 2:Trong màn hình Cầm cố chứng khoán, sau khi khách hàng chọn từng loại chứng khoán để cầm cố (click vào ô “Chọn” tương ứng với từng dòng chứng khoán được cầm cố), màn hình sẽ xuất hiện số lượng chứng khoán và tiền được nhận tối đa cho loại chứng khoán đó (tương ứng với tỷ lệ cho vay ký quỹ mà FPTS cung cấp). - Với các chứng khoán đang có sẵn trong tài khoản, khách hàng có thể sửa số lượng chứng khoán, từ đó số tiền được nhận cũng thay đổi tương ứng. - Với các chứng khoán đang về tài khoản, khách hàng chỉ có thể sửa số tiền vay xuống, từ đó tỷ lệ cho vay cũng giảm tương ứng (số lượng chứng khoán là toàn bộ chứng khoán theo từng giao dịch mua đang về). Lưu ý: - Số tiền vay ký quỹ = Số lượng chứng khoán cầm cố x Giá chứng khoán x Tỷ lệ cho vay - Giá chứng khoán là giá đóng cửa của phiên giao dịch gần nhất. - Số lượng chứng khoán cầm cố sẽ phải chẵn lô theo quy định của Sở Giao dịch chứng khoán (là bội số của 10 đối với chứng khoán sàn HOSE, là bội số của 100 đối với chứng khoán sàn HNX). Bước 3:Nhập mật khẩu giao dịch và ấn xác nhận để gửi lệnh vào hệ thống của FPTS. Với các chứng khoán ký quỹ, khách hàng có thể đặt bán bằng 1 trong 3 cách sau: - Đặt lệnh qua sàn: Khách hàng cần ghi rõ số Hợp đồng cầm cố chứng khoán cùng các thông tin về mã chứng khoán, khối lượng bán và giá tương ứng. - Đặt lệnh qua điện thoại: Khách hàng cần nói rõ là bán chứng khoán cầm cố và đọc số Hợp đồng cầm cố, cùng với mã chứng khoán, khối lượng bán, giá bán. - Đặt lệnh qua internet Sau đây là hướng dẫn chi tiết đặt lệnh cầm cố qua Internet: - Bắt đầu nhận lệnh: từ 19h ngày giao dịch liền trước. - Kết thúc nhận lệnh: Khi các Sàn giao dịch kết thúc nhận lệnh giao dịch khớp lệnh: o Sàn HOSE: 14h45 o Sàn HNX niêm yết: 14h45 o Sàn UPCOM: 15h00 Cách 1:Nhập thông tin lệnh bán ký quỹ trực tiếp vào màn hình đặt lệnh Cách 2:Đặt lệnh từ danh mục chứng khoán trên Market Watch (xin tham khảo thêm ởHướng dẫn sử dụng dịch vụ giao dịch trực tuyến quan Internet) Bước 1:Vào Tab “Lệnh Ký quỹ”: Bước 2:Điền thông tin của lệnh đặt - Chọn Mua/Bán là BÁN - Chọn hợp đồng cần bán trong “Số dư CK ký quỹ” bằng cách click vào nút “Bán” tương ứng. Lưu ý:Trong trường hợp Khách hàng có nhiều hợp đồng thì Khách hàng có thể lọc các hợp đồng theo mã Chứng khoán cần bán bằng cách gõ mã Chứng khoán trước. - Điền khối lượng, giá đặt lệnh. Lưu ý: Khi khách hàng click nút Chọn hợp đồng cần bán thì hệ thống sẽ tự động điền khối lượng của hợp đồng vào ô Số lượng để bán. Nếu chỉ muốn bán 1 phần hợp đồng thì khách hàng điều chỉnh lại số liệu này. Bước 3: Ghi lệnh vào danh sách chờ gửi: tương tự cách đặt lệnh Mua Bước 4: Xác nhận lệnh và gửi lệnh: tương tự cách đặt lệnh Mua Thao tác Hủy/sửa lệnh mua ký quỹ tương tự như thao tác hủy/sửa lệnh thông thường. Quý khách vui lòng xem hướng dẫn chi tiếttại đây. Để tra cứu chi tiết các Giao dịch (Hợp đồng) mua ký quỹ, khách hàng chọn Tab “Quản lý HĐ Ký quỹ”, rồi vào mục “Tra cứu tham số - hợp đồng Ký quỹ”. Sau khi lựa chọn các tham số (khoảng thời gian, các hợp đồng chưa thanh toán hay tất cả hợp đồng…), click nút “Cập nhật” để xem báo cáo. Sau khi thị trường hết giờ giao dịch thì hệ thống của FPTS sẽ tự động tính số tiền trả gốc và tiền lãi tương ứng với số chứng khoán bán được. Số tiền này sẽ được phong tỏa để FPTS thu hồi vào ngày thanh toán của lệnh bán đó. Số tiền còn lại sẽ được ghi Có vào tài khoản khách hàng vào ngày thanh toán (thông thường là ngày T+2). Khách hàng cũng có thể ứng trước số tiền còn lại này để sử dụng tùy theo nhu cầu của mình. Trong trường hợp khách hàng có sẵn tiền trong tài khoản, có nhu cầu trả nợ một phần hay toàn bộ tiền vay ký quỹ, khách hàng có thể trả nợ như sau: o 0h - 16h30 ngày làm việc o 19h - 24h ngày làm việc o Cả ngày nghỉ và ngày lễ Trong đó, các khoản trả sau 19h hoặc vào ngày lễ, ngày nghỉ sẽ được hạch toán vào ngày giao dịch tiếp theo. - Vào tab “Quản lý HĐ Ký quỹ”, sau đó chọn mục “Trả tiền HĐ ký quỹ” Chọn các điều kiện để lọc ra các hợp đồng cần trả: o Trạng thái: trạng thái hiện tại của hợp đồng (An toàn/Cảnh báo/Xử lý) o Mã CK: lọc các hợp đồng theo 1 mã chứng khoán cụ thể o Số HĐ: lọc đích danh 1 hợp đồng o Từ ngày/Đến ngày: từ ngày hợp đồng/đến ngày hợp đồng o Tình trạng: tình trạng thanh toán của hợp đồng (Chưa tất toán/Đã tất toán) - Sau khi đã chọn xong điều kiện lọc thì Khách hang click nút “Cập nhật” để hệ thống hiển thị ra các HĐ tương ứng: - Khách hàng muốn trả tiền cho hợp đồng nào thì tick chọn hợp đồng đó, sau đó điền số tiền muốn trả gốc vào ô “Số tiền trả gốc” tương ứng. Hệ thống sẽ tự động tính ra: Tỉ lệ vay dự kiến sau khi trả nợ (ở ô Tỉ lệ dự kiến), Lãi vay phải trả (ô Lãi vay), Tổng tiền phải trả (ô Tổng tiền). - Khách hàng có thể trả tiền cho nhiều hợp đồng cùng lúc bằng cách tick chọn tiếp nhiều hợp đồng và điền số tiền trả gốc như bước trên. Nếu muốn bỏ không trả cho 1 hợp đồng đã chọn thì Khách hàng có thể bỏ tick khỏi dòng hợp đồng đó. - Sau khi đã chọn xong các hợp đồng cần trả, Khách hàng có thể kiểm tra lại tổng số tiền cần trả cho tất cả các hợp đồng đã chọn ở dòng Tổng tiền. Lưu ý:Hệ thống của FPTS có hỗ trợ tính số tiền phải trả gốc trong một số trường hợp đặc biệt: · Khách hàng chọn phương án trả nợ trong phần Hỗ trợ tính số tiền phải trả: o Nếu muốn hệ thống tự động tính toán để trả cho các hợp đồng sao cho hợp đồng đó không còn ở mức Xử lý nữa thì chọn:Trả hết mức xử lý o Nếu muốn hệ thống tự động tính toán để trả cho các hợp đồng sao cho hợp đồng đó không còn ở mức Cảnh báo nữa thì chọn: Trả hết mức Cảnh báo o Nếu muốn trả nợ tất toán các hợp đồng thì chọn Trả tất toán - Để gửi lệnh trả tiền, Khách hàng gõ mật khẩu giao dịch và ấn nút “Xác nhận”. Lưu ý:Khách hàng xem kỹ Trạng thái của các lệnh sau khi gửi vào hệ thống của FPTS: Nếu lệnh gửi thành công thì hệ thống sẽ báo “Lệnh đã thực hiện thành công”, còn nếu lệnh gửi bị lỗi thì hệ thống sẽ hiển thị dòng lỗi với màu Đỏ ở ô “Thông báo” tương ứng. - Trong phiên giao dịch, Quý khách không thể dùng tiền trong tài khoản để trả tất toán hợp đồng ký quỹ nếu như tại thời điểm đó có lệnh bán chứng khoán của hợp đồng ký quỹ tương ứng. Vì thế, nếu Quý khách có ý định vừa trả nợ tất toán ngay trong ngày, vừa bán chứng khoán của hợp đồng ký quỹ nào đó, Quý khách nên thực hiện trả tất toán trước khi đặt lệnh bán. Trong trường hợp Quý khách đã đặt lệnh bán và đã khớp một phần hoặc toàn bộ (Không thể hủy lệnh bán để trả tất toán hợp đồng), Quý khách có thể giảm thiểu tiền lãi của hợp đồng ký quỹ bằng cách trả tối đa tiền vay (nhưng vẫn không tất toán hợp đồng và dư nợ còn lại tối thiểu 1 đồng). - Với các hợp đồng ký quỹ mà chứng khoán đã về tài khoản (tức là sau T+3 kể từ ngày mua chứng khoán), sau khi Quý khách trả nợ tất toán từ tiền trong tài khoản, chứng khoán ký quỹ sẽ được giải tỏa và trở thành chứng khoán thường. Sau đó, Quý khách có thể cầm cố lại bất kỳ lúc nào trong khoảng thời gian từ 8h ~ 16h30 các ngày làm việc. Tuy nhiên, nếu Quý khách trả tất toán hợp đồng ký quỹ mà chứng khoán chưa về tài khoản (trước T+3) thì Quý khách chỉ có thể cầm cố lại số chứng khoán đó kể từ sáng ngày T+3 (tức là sau khi chứng khoán đã về). o Trạng thái: trạng thái hiện tại của hợp đồng (An toàn/Cảnh báo/Xử lý) o Mã CK: lọc các hợp đồng theo 1 mã chứng khoán cụ thể o Số HĐ: lọc đích danh 1 hợp đồng o Từ ngày/Đến ngày: từ ngày hợp đồng/đến ngày hợp đồng o Tình trạng: tình trạng thanh toán của hợp đồng (Chưa tất toán/Đã tất toán) Về nguyên tắc, hợp đồng vay ký quỹ có thời hạn 3 tháng, khách hàng cần hoàn trả vốn vay trước thời hạn đáo hạn của mỗi hợp đồng. Ngoài ra, hợp đồng vay ký quỹ có thể được FPTS đồng ý gia hạn thêm một kỳ hạn 3 tháng, tùy theo chính sách quản lý giao dịch ký quỹ của FPTS ở thời điểm đó. Bắt đầu từ thời điểm 20 ngày trước ngày đáo hạn của hợp đồng, Khách hàng có thể đề nghị Gia hạn hợp đồng. o 0h - 16h30 ngày làm việc o 19h - 24h ngày làm việc o Cả ngày nghỉ và ngày lễ Trong đó, các khoản đề nghị gia hạn sau 19h hoặc vào ngày lễ, ngày nghỉ sẽ được hạch toán vào ngày giao dịch tiếp theo. Lưu ý: Khách hàng xem kỹ Trạng thái của các lệnh sau khi gửi vào hệ thống của FPTS: Nếu lệnh gửi thành công thì hệ thống sẽ báo “Lệnh đã thực hiện thành công”, còn nếu lệnh gửi bị lỗi thì hệ thống sẽ hiển thị dòng lỗi với màu Đỏ ở ô “Thông báo” tương ứng: Trong trường hợp Khách hàng đã sử dụng gần hết hạn mức và có nhu cầu sử dụng thêm, Khách hàng có thể thực hiện Đề nghị thay đổi hạn mức trực tuyến với các thao tác như sau: o Hà Nội: Số 52 đường Lạc Long Quân, phường Bưởi, quận Tây Hồ, thành phố Hà Nội Điện thoại: (84-24) 3773 7070 o Thành phố Hồ Chí Minh: Tầng 3, Tòa nhà Ben Thanh Times Square, 136-138 Lê Thị Hồng Gấm, Phường Nguyễn Thái Bình, Quận 1, TP. Hồ Chí Minh Điện thoại: (84-28) 6290 8686 o Đà Nẵng: 100 Quang Trung, Phường Thạch Thang, Quận Hải Châu, TP. Đà Nẵng Điện thoại: (84-236) 3553 666 Chúc Quý khách đầu tư thành công! III.HƯỚNG DẪN ĐẶT LỆNH MUA CHỨNG KHOÁN DÙNG EZMARGIN
1. Thời gian nhận lệnh
2. Cáchđặtlệnh
3. Các bước đặt lệnh
) bên cạnh mục “Chứng khoán”
) ở dòng lệnh tương ứng.
4. Hướng dẫn Hủy/sửa lệnh Mua ký quỹ
IV. HƯỚNG DẪN THỰC HIỆN GIAO DỊCH KÝ QUỸ BẰNG CẦM CỐ CHỨNG KHOÁN
V. HƯỚNG DẪN ĐẶT LỆNH BÁN CHỨNG KHOÁN KÝ QUỸ
1. Thời gian nhận lệnh
2. Cáchđặtlệnh
3. Các bước đặt lệnh
4. Hướng dẫn Hủy/sửa lệnh Bán ký quỹ
VI.HƯỚNG DẪN TRA CỨU HỢP ĐỒNG KÝ QUỸ
VII. TRẢ TIỀN VAY KÝ QUỸ
1. Trả tiền vay ký quỹ bằng bán chứng khoán ký quỹ
2. Trả tiền vay ký quỹ bằng tiền mặt
2.1.Thời gian trả tiền vay ký quỹ bằng tiền mặt
2.2.Các bước trả tiền vay ký quỹ bằng tiền mặt
2.3. Tra cứu giao dịch trả tiền vay ký quỹ EzMargin
- Vào tab “Quản lý HĐ Ký quỹ”, sau đó chọn mục “Trả tiền HĐ ký quỹ”.
- Chọn các điều kiện để lọc ra các hợp đồng cần trả:
VIII. GIA HẠN HỢP ĐỒNG VAY KÝ QUỸ
1. Thời gian đề nghị gia hạn hợp đồng ký quỹ
2. Các bước đề nghị gia hạn hợp đồng ký quỹ
- Khách hàng vào Tab “Quản lý HĐ Ký quỹ”, sau đó chọn mục “Gia hạn HĐ ký quỹ”:
- Khách hàng chọn các hợp đồng muốn xin gia hạn:
- Hệ thống sẽ yêu cầu khách hàng trả lãi vay lũy kế đến thời điểm xin gia hạn.
- Hợp đồng sau khi được FPTS chấp nhận gia hạn thì các điều kiện trong hợp đồng sẽ được điều chỉnh lại theo chính sách của FPTS đang áp dụng ở thời điểm đó.
- Sau khi đã tick chọn xong các hợp đồng cần gia hạn, Khách hàng nhập Mật khẩu giao dịch và click nút “Xác nhận”.
IX. ĐỀ NGHỊ THAY ĐỔI HẠN MỨC KÝ QUỸ
1. Vào Tab Quản lý HĐ ký quỹ – Đề nghị thay đổi hạn mức:
2. Nhập hạn mức mong muốn vào ô Hạn mức yêu cầu mới:
3. Sau khi nhập xong Hạn mức mới thì Khách hàng nhập Mật khẩu giao dịch rồi click Xác nhận để gửi yêu cầu cho FPTS
4. FPTS sẽ tiếp nhận yêu cầu và xem xét phê duyệt Hạn mức hợp lý, phù hợp với từng Khách hàng
5. Khách hàng có thể theo dõi Tình trạng của yêu cầu cũng như Hạn mức thực tế mà FPTS đã phê duyệt ngay trên màn hình này:
X. CÁC LƯU Ý
- Hạn mức ký quỹ, tỷ lệ lãi vay ký quỹ có thể được FPTS thay đổi theo từng thời kỳ.
- Các mức cảnh báo, xử lý sẽ được tính trên từng hợp đồng ký quỹ, tức là tính trên từng mã chứng khoán trong từng lần mua chứng khoán ký quỹ hoặc từng giao dịch cầm cố (không tính chung trên toàn bộ các chứng khoán ký quỹ).
- Khách hàng cần hiểu rõ các quy định trong Hợp đồng giao dịch ký quỹ chứng khoán đã ký với FPTS trước khi sử dụng dịch vụ giao dịch ký quỹ của FPTS.
- Để hiểu chi tiết hơn về dịch vụ giao dịch ký quỹ, khách hàng có thể liên hệ trực tiếp với Phòng Dịch vụ khách hàng của FPTS tại các địa chỉ:
